Отчет о внедрении

2.Выплаты по неавторизованным полисам, исполнительным листам

Статья была спрогнозирована исходя из помесячной динамики фактических перечислений денежных средств для оплаты исполнительных листов. Планируемая ежемесячная сумма по статье рассчитана как среднемесячное перечисление ДС по итогам 2009 г.

Группа статей «Расходы на продажу»

Методика планирования статей комиссионное вознаграждение агентов, индивидуальных предпринимателей и партнеров опирается на базу платежей 2009 года. Для каждой статьи был составлен ежемесячный график платежей, далее была расчитан коэффициент доли платежей к отраженным в управленческой отчетности расходам (используя отчет 2-РВД-О). Применяя метод наложения процента, данный коэффициент был наложен на плановый РВД 2010 г. по соответствующей статье.

Кроме того, были учтены выплаченные премии за 2009 год.

Полисы (БСО), бланки, квитанции и пр. подобные документы

Учитывая тот факт, что оплата всех бланков строгой отчетности осуществляется централизованно на уровне ЦО с последующей передачей отнесенных на соответствующий филиал расходов, график платежей по данной статье включает в себя расходы на иную бланковую продукцию, бланки нестрогой отчетности.

Рассчитав средний месячный платеж по данной статье в 2009 году и наложив заданный процент роста объема сборов (107,53%) был составлен ожидаемый график платежей на 2010 год.

Адресные рассылки клиентам

Расходы по данной статье предполагают почтовые расходы на рассылку писем по базе страхователей ОСАГО, у которых заканчивается полис с предложением пролонгации на новый период.

Планирование данной статьи осуществлялось из расчета необходимой потребности с учетом осуществления данных рассылок в соответствующем периоде.

Членские взносы в союзы, ассоциации и другие организации

По данной статье запланированы расходы на ежегодные членские взносы в Торгово-промышленную палату Владимирской области и Союз строителей.

Учитывая, что взносы перечисляются 1 раз в начале года, расходы запланированы на 1 кв. 2010 г.

Группа статей «Расходы на PR и рекламу»

Планирование данных статей осуществлялось в соответствии с утвержденным медиа-планом по рекламе и PR, представляющем собой график платежей с ежемесячной разбивкой.

Статьи «Сувенирная продукция» и «Специальные мероприятия и спонсорство» в рамках данного проекта не планировались.

Участие в конкурсах - перечисление денежных средств под обеспечение заявки на участие в конкурсе на право заключения договора страхования (тендеры).

График платежей 2010 года был составлен исходя из запланированных к участию конкурсов по месяцам.

Планирование статьи данным методом носит характер допущения, поскольку данные вещи носят ситуативный и трудно прогнозируемый характер.

Группа статей «Расходы на персонал»

Базовая оплата труда штатных работников (включая заработную плату за отпуск)

Статья спланирована из расчета утвержденного среднемесячного фонда оплаты труда. Средства дифференцированы между месяцами 1 квартала и последующими месяцами, в связи с увеличением данного фонда с 01.04.2010 г. В 1 квартале дополнительно запланированы платежи по выплате премий за 2009 год.

Оплата труда сотрудников по договорам ГПХ (кроме разовых)

График платежей составлен на базе информации о плановой численности внештатных сотрудников на 2010 год с утвержденным месячным фондом оплаты труда (Приложение № 4) .

Расходы на ротацию персонала

Перечисления по статье спрогнозированы исходя из утвержденных на 1 полугодие 2010 года расходов по программе Ротация для Директора Филиала.

Подбор агентов, СК, штатных работников

Статья спланирована исходя из графика платежей, запланированного при составлении файла «РВД-2010-Владимирская область» в рамках финансового планирования равными ежемесячными платежами в рамках квартала.

Перечисление по оплате труда работников (оклады, надбавки, премии, КВ, отпускные и проч.)

В данной статье отражены платежи по удержанию из заработной платы сотрудников ежемесячных страховых взносов по договорам страхования ООО «СК»РГС-Жизнь».

Группа статей «Обучение»

В основе составления бюджета платежей также взят за основу файл «РВД-2010-Владимирская область». Корректировки по ежемесячному распределению сделаны по статье «Бизнес-школа».

Страхование штатных сотрудников

Оплата по заключенному договору страхования сотрудников по ДМС запланирована на март 2010 г.

Расходы на организацию соревнований между сотрудниками

Платежи спланированы на второй месяц, следующий последним месяцем отчетного квартала, после подведения итогов соревнований.